1xbet官方网站1月29日北京市第二中级人民法院召开新闻通报会，通报近年来民商事案件涉嫌犯罪线索甄别移送及审理情况。

　　据披露，近年来涉嫌犯罪的民商事案件数量显著增长。2018年至2020年，北京二中院及辖区基层法院审理的民商事案件中，因存在犯罪嫌疑而被裁定驳回起诉的案件共计327件，分别为2018年45件，1xbet官方网站2019年169件，2020年113件，2019年案件数量大幅增加。

　　北京二中院法官介绍，此类案件中受害者多为普通投资者、老年退休人士。近七成案件标的额在10万至200万之间，系普通投资者多年存款积蓄或房产价值；近七成案件受害者年龄在60岁以上。

　　普通投资者、老年退休人士已成为犯罪分子的重点瞄准群体，标的物多为受害者多年积蓄、拆迁款或名下房产。

　　记者从通报会了解，民商事案件中犯罪嫌疑人往往采取给付高息、设置保底条款等多种手段吸引受害人投资。

　　北京二中院法官称，此类案件承诺支付的利息、分红或收益款均超过年利率10%，其中约11%的此类案件承诺支付利息、分红或收益款超过年利率24%。

　　民商事案件中嫌疑人往往采取较为隐蔽的手段，披上了金融的合法外衣实施犯罪。

　　二中院法官介绍，合同中对双方权利义务、违约条款进行了完整约定。资金往来凭证齐全，打款、还款的银行流水完整、连续，从表面看合同得到了正常履行，部分案件中犯罪嫌疑人通过多次转账试图掩盖款项性质。

　　证据链完整，尤其是专业性较强的金融业务手续齐备。犯罪嫌疑人借助养老、医疗、房地产等多种名目设立融资项目，以借贷、投资、合伙等多种形式实施犯罪。犯罪手段的隐蔽性对发现、甄别犯罪行为提出了较大挑战。

　　记者从会上了解，近八成此类案件存在其他关联案件，因金融存在财富聚集、风险共担的特点，以金融工具实施犯罪更容易形成涉众犯罪。

　　近九成案件借壳掩护，通过法人、非法人组织名义实施犯罪。仅有近一成是由个人实施犯罪。其中，所涉及的法人多为公司、资产管理公司、基金公司、投资管理公司。

　　二中院法官认为不法分子之所以在民商事交易中铤而走险，甚至不惜触犯刑法，皆是受到利益驱动，妄图通过违法犯罪行为牟取暴利，且对逃脱法律制裁抱有侥幸心理。而普通民众有通过投资、经营来实现财富保值增值的现实需求。

　　加之，民众专业知识及安全意识不足。犯罪分子通过设计复杂交易结构，采取组织化、集团化的运作模式，来隐藏犯罪目的，1xbet官方网站给民众识别陷阱、规避风险带来困难。部分民众对商事尤其是金融专业知识把握不足，缺乏深入了解经营者、认真调查投资项目的意识或能力，而犯罪分子会利用这种“信息不对称”来鼓吹项目“前景”，对民众进行欺骗和诱惑。

　　记者了解，民商事交易尤其是金融交易的模式日新月异，市场变化较快，导致立法相对“滞后”，不法分子更容易利用法律空白、灰色地带实施犯罪。

　　而监管部门之间职责存在重合，地区间、部门间的协调联动机制不够紧密。监管多侧重规范企业市场准入、经营、退出的“机构监管”，对“功能监管”、“行为监管”强调不足，使得不法分子获得了具有公示效力的企业注册和证照资格，进而取得了投资者的信任。

　　北京二中院法官建议，高收益必然伴随高风险，普通民众要树立风险意识，审慎投资行为。不轻信高收益承诺，审慎识别投资推介信息，对于收益率明显偏离市场一般规律的，一定要止步，不冒“高风险”。

　　若发现投资项目涉嫌犯罪，要及时向公安机关报案，主动提供证据，如签订的借款、理财合同或银行转账凭证等，配合及时开展侦查，尽快查明案情，最大程度保护自身权益，做到及时止损。

　　同时，要积极配合有关部门调查取证。法官表示，1xbet官方网站由于部分投资人出于让犯罪人员继续经营以返还本利的美好愿望，明确要求对犯罪人员不实施法律制裁，不配合公安机关调查取证。或以民事诉讼手段主张权利但刻意隐瞒相关联事实，增加案件处理上的社会干扰与复杂性。以上行为不利于有关机关及时甄别犯罪行为，将导致投资人损失进一步扩大。